С 1 июня начнется массовая блокировка карт — начнут с тех, кто переводит ежедневно

Финмониторинг сможет блокировать банковские переводы до 10 дней при подозрении на отмывание денег или финансирование преступной деятельности. С 2023 года банки обязаны отслеживать подозрительные операции клиентов и усиливается ответственность «денежных мулов» — им грозит до шести лет тюрьмы.

Блокировки будут выборочными и только при веских основаниях. В случае ошибки клиенты должны обращаться в банк для восстановления доступа.

Банки также могут останавливать платежи, если получатель в реестре ЦБ. Критерии блокировки включают совпадение реквизитов с антифрод-базами, подозрительные устройства и нетипичные операции. В сомнительных случаях банки вправе запрашивать документы о происхождении средств.