Банки начали блокировать карты россиян, которые скупаются оптом в магазинах

В Ассоциации российских банков сообщили, что кредитные учреждения начали блокировать карты россиян за "оптовые покупки". Карту отключат, если будет очевидно, что клиент банка закупается товарами для последующей перепродажи.

ЦБ РФ ранее рекомендовал банкам обращать внимание на операции, связанные с "нестандартным поведением" клиента. К примеру, если меняется характер потребительских расходов, замечены рост объемов или однотипность операций по покупке товаров. Такое изменившееся финансовое поведение может говорить, что клиент банка — спекулянт, намеревающийся в последующем перепродать товары с "наваром.

Магазины уже ввели ограничения на покупку товаров первой необходимости. Так, сахар могут отпускать по 3-5 кг в одни руки, предметы гигиены продают по 3 пачки и т.д. Однако некоторые продавцы обходят это ограничение и отпускают товар разными чеками. 

Такое должны пресекать банки. Если из одного магазина будет несколько чеков на одинаковую сумму, карту могут заблокировать.

Кого относить к спекулянтам, оставлено на усмотрение банков. При этом кредитные учреждения вправе как отказать в проведении операции, так и отключить дистанционное банковское обслуживание.

Между тем, по данным "Ъ", во многих банках скептически относятся к идее Центробанка и не хотят блокировать карты на спорных основаниях. Тем более что доступ к информации о конкретных товарах, приобретенных клиентом, есть далеко не у всех банков.

primamedia.ru