Банк России обращает внимание: как не попасть в лапы финансовой пирамиды

• чтобы не попасть в лапы мошенников, во-первых, обратите внимание на наличие лицензий
• во-вторых, проанализируйте информацию о компании, которую можно получить из разных источников. Узнайте о её прошлом, поищите информацию в СМИ 
• обратититесь и к общедоступным базам в интернете, поскольку предоставленная компанией информация может быть фальшивой
• в-третьих, внимательно изучите договор: каков его предмет, вид (доверительного управления или займа) и пр. Проверьте соответствие лицензии договору, который предлагают вам подписать
• помните: в финансовых пирамидах работают юристы, способные скрыть под профессиональными формулировками истинные намерения. Поэтому перед подписанием имеет смысл проконсультироваться со специалистом
   

Признаки финансовых пирамид

Если верить рекламе, то КПК – это «добровольное объединение физических и юридических лиц в целях удовлетворения финансовых потребностей пайщиков». Иными словами, вкладчики здесь объединяются между собой не затем, чтобы получить деньги с процентов, а чтобы помочь друг другу! «Многие финансовые пирамиды маскируются под кредитные кооперативы, привлекают средства граждан и в результате исчезают вместе с их накоплениями в неизвестном направлении. Кредитный кооператив – не коммерческая организация, поэтому она не может быть создана в форме ОАО, ЗАО, ООО», – пишут авторы агитки. Возможно, всё так, но итог стандартный для подобного рода организаций: вкладчиков «кинули».

Специалист-эксперт Зеленодольского территориального отдела Управления Рос­потребнадзора Зульфия АСАДУЛЛИНА напомнила основные признаки финансовых пирамид:

• ставки выше рыночных – до 20 процентов годовых и более
• выплаты участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками
• отсутствие лицензий ФСФР или ФКЦБ России, Банка России, Минфина РФ (ред. – хотя в данном случае они были)
• привлечение средств физлиц в форме договора займа
• массированная реклама в СМИ
• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации
• спекуляция непонятными терминами, упоминания в качестве партнёров известных компаний
• отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов
• приглашение к сотрудничеству в качестве агента с условием выплат в зависимости от объёмов привлечённого инвестирования