Решение принято. Всех, кто снимает деньги с банковских карт, ждет новое правило с марта

Теперь за крупные суммы придется отчитываться перед банком, иначе счет заблокируют.

Эксперты по финансовому праву рассказали о подставе, которая ждет пользователей наличных с весны. Банки получили дополнительные полномочия отслеживать операции по 115-ФЗ. Фильтр стал тоньше: то, что раньше проходило незамеченным, теперь вызывает вопросы. Под прицел попали регулярные внесения и снятия крупных сумм, дробление операций чуть ниже пороговых значений, быстрые переводы после зачисления наличных и резкое изменение поведения счета.

Если операция покажется подозрительной, служба безопасности запросит подтверждение происхождения денег. Придется нести договоры купли-продажи, расписки, справки о наследстве или декларации об аренде. Нет документов — банк откажет в операции, заблокирует счет или передаст сведения в Росфинмониторинг. Особый риск для тех, кто продает машину или квартиру за наличные через частные объявления: продавец кладет деньги на карту и сразу попадает под вопросы.

Некоторые пытаются дробить суммы, снимая по 400–500 тысяч, чтобы не превысить порог в 600 тысяч. Но алгоритмы это видят: регулярные операции чуть ниже контроля — красный флаг. Эксперты советуют не считать наличные невидимыми, хранить документы по сделкам и предупреждать банк о крупных снятиях заранее. Эпоха наличных как удобной тени заканчивается — крупные суммы в конвертах больше не проходят незамеченными.